中国经济网北京11月5日电-中国银行业监督管理委员会网站今日发布《天津市监管局行政处罚决定书》(金建飞决字[2020]45号、46号)。大连银行股份有限公司(以下简称大连银行)天津分行存在遗漏案件信息的违法行为，陈愉对大连银行天津分行遗漏案件信息的违法行为负有直接管理责任。

天津银监局对大连银行天津分行罚款30万元，行政处罚依据为《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》第1 (1)条、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》第3条、第11条、第22条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第21条、第46条。

天津银监局对陈愉进行了警告，行政处罚依据为《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》第1 (1)条、《银行业金融机构案件银行案件最新动态（风险）信息报送及登记办法》第3条、第11条、第22条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第21条、第48条。

根据大连银行官网披露的2020年第三季度报告，截至2020年第三季度末，公司最大股东为中国东方资产管理有限公司，持股比例为%；第二大股东是大连荣达投资有限公司，持股比例为%；第三大股东为绵阳科技城产业投资基金(有限合伙)，持股比例为4.41%。

据《华夏时报》2019年初报道，大连银行天津分行某支行副行长葛振未按规定审核贷款信息，利用职务之便，帮助天津启建建设工程公司(以下简称启建公司)董事长王骗取贷款，导致大连银行天津分行损失近1亿元。

根据中国裁判文书网公布的刑事裁判，天津市第一中级人民法院驳回了葛震的上诉，维持原判。葛真因非法发放贷款被判处有期徒刑七年，并处罚金十万元；王因贷款诈骗罪和合同诈骗罪被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。

虽然法院已作出终审判决，但值得注意的是，葛真与王并无关联，但在王的两次贷款过程中，不遗余力地积极推动各方面贷款的审批和发放。王在证言中曾说，葛振知道贷款人提交的申请材料中的部分合同是虚构的，葛振也从中受益。他通过中间人孙谋给了葛真600万好处。然而，葛真和孙谋否认了这600万的好处。

《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》第1条第(1)项：

将《银行业金融机构案件处理工作规则》第三条中的案件定义修改为：本规定所称案件，是指银行业金融机构工作人员独立实施或者参与实施，或者外部人员实施的侵犯银行业金融机构或者客户资金或者财产权利，涉嫌触犯刑律，已经由公安、司法机关立案侦查或者应当移送公安、司法机关依法侦查的刑事案件。

《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》第3条：

银行业金融机构案件(风险)信息报告应坚持及时性和真实性原则。

《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》第11条：

案件风险信息经调查确认为案件的，或者银监局或银监会直接监管的银行业金融机构总部未提交案件风险信息直接确认为案件的，应当按照本办法的规定向银监会案件稽查部门提交《案件信息确认报告》(附件2)。提交案件信息的时间为案件确认后24小时内。

案件的认定标准是：公安、司法机关立案侦查；银行业金融机构向公安、司法机关举报并立案；银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关备案；银行业金融机构的工作人员受到公安、司法机关的强制措施。

《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》第22条：

各有关单位不得隐瞒、遗漏、拖延或错报相关信息，或遗漏、拖延或错报相应的台账。违反本办法的，依法依规处罚

银行业金融机构审慎经营规则由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构根据法律、行政法规制定。前款规定的审慎经营规则包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中度、关联交易、资产流动性等。银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第46条：

有下列情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，处以二十万元以上五十万元以下的罚款；情节特别严重或者逾期未改正的，可以责令停业整顿或者吊销营业执照；构成犯罪的，依法追究刑事责任： (一)未经资格审查，聘任董事、高级管理人员的；(二)拒绝或者阻碍非现场监督或者现场检查的；(三)提供虚假或者隐瞒重要事实的声明、报告等文件、资料的；(四)未按照规定披露信息的；(五)严重违反审慎经营规则的；(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第48条：

银行业金融机构违反法律、行政法规和国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条的规定予以处罚外，可以区别不同情况，采取下列措施： (一)责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；(二)银行业金融机构的行为不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，并处5万元以上50万元以下的罚款；(三)取消直接否定

责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

以下为全文：

(编辑：王欣宇)

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银行案防履职情况报告 案件防控工作情况的报告

年，银行在银监分局的大力支持和帮助下，紧紧围绕省局和分行案件防控工作的总体思路，狠抓制度落实，督促问题整改，大力加强案件风险防控体系建设，始终坚持案件防控工作优先，案件防控工作取得阶段性成效，实现了“零案件”案件防控目标，各项业务呈现良好发展态势。现将X银行的具体工作汇报如下：

第一，加强领导，全力防控案件

年初，行专门召集相关部门和人员，研究安全运行和案防防控工作，以召开全行案防工作会议的形式，安排部署全年案防工作，提出案防工作“四落实”要求：一是根据监管部门案防工作要求，确定案防工作年度目标，实现目标落实。二是制定年度案件预防工作计划和工作方案，以便计划的实施。三是深刻领会银监局和分行文件精神，提高思想认识，高度认识案件防控的重要性，紧紧围绕案件防控十大重点工作，扎实稳妥做好案件防控工作，确保各项任务完成，实现“重点落实”。第四，各级第一指挥要全面负责案件预防工作，设置各级专兼职案件预防岗位，指定专人负责案件预防控制工作，实行定人、定岗位、定责任的“三定”管理，做到责任到位。目前，XX更加重视案件预防工作，主动性和自觉性有所提高，保证了案件预防工作的有效实施。

一个

第二，加强教育，构筑强大的思想防线

思想教育常被说很重要，但实际上最容易被忽视，在基层就更弱了。思想教育的缺失也是造成道德风险和操作风险的重要因素。因此，我们重点关注以下几个方面：

(一)继续开展制度培训，提高员工的合规意识。x行以各项规章制度学习培训为重点，全面组织开展各项规章制度培训活动。截至年底，全行人以上参加了集中培训，提高了员工的综合业务素质，为工作的顺利开展奠定了基础。

(二)开展警示教育活动，增强员工防范意识。x线注重业务培训和法律知识培训的有机结合，注重教育、引导和预防。今年以来，银行开展了各种警示教育次，组织全体员工观看《警示教育》短片，要求员工写出自己的经历，深刻反思，吸取教训。警示教育通过大量刑事案件，用新鲜的人和事通过法律和案例进行宣讲，取得了良好的效果。

(三)定期分析案件预防工作。首先是规范案防工作。通过晨会、周会、业务会等形式，谈论案件预防和安全，提醒员工时刻合规经营。二是组织案防联席会议，及时传达监管部门案防工作精神，加强政策传递和风险预警，分析存在的共性问题和个性问题，制定针对性措施，确保各项案防工作落实。第三，注重案件预防经验的信息交流。在内部网

2

专门设立学习交流专栏，开展学习经验交流和思想认识交流，达到了总结提高的目的，保证了案防工作的整体效果。

(四)积极开展阅读和学习活动。在全行开展以“”为主题的阅读活动。通过全员学习

(一)完善案件预防工作的评估机制。今年以来，X行以内控管理中的案件防范要求为出发点，进一步加强评估评估工作，提出了业务流程管控中的案件风险防范要求。通过对案件防控工作的评估，努力提前消除违纪风险，将案件防控要求与业务工作有机结合，努力解决制度建设和实施的“两张皮”问题。坚持月度自查、监事会季度抽查、总行半年度考核报告，切实督促各级领导班子、领导和关键管理岗位认真履行案件预防职责，确保制度落实的严肃性和规范性，落实到人，真正做到“谁主管、谁负责”。

(二)加强对员工违规行为的管理。负责基层机构

并根据监管部门的要求，落实员工违规扣分，加强员工违规管理，制定《员工违规行为积分实施细则》。指导和督促各级部门和工作人员遵守规章制度，依法合规经营。员工违规扣分制度的实施有效遏制了违规行为，取得了良好的效果。

第四，加强内部控制管理，实施内部控制管理

今年X行提出了“X”的工作思路，重点解决基础管理薄弱问题，努力构建案件防控长效机制。为此，我们重点关注以下几个方面。

一、高度重视轮休和休假管理。在重要岗位人员轮岗和强制休假制度方面，XX银行严格按照监管部门“三百分”的要求，对《岗位轮换、交流管理办法》进行了修订完善，进一步明确了岗位轮岗交流的范围、方式、条件和期限；岗位轮换和沟通的流程得到了完善，从而为岗位轮换和沟通的顺利实施奠定了基础。

(二)高度重视和解管理。银企对账和银行对账应严格按照《人民银行结算账户管理办法》银行和x银行的银企对账制度进行，银企对账包括与客户的季度存款对账。目前，该行人民币万元及以上的对账率为100%。根据要求，各分行负责人每季度直接与重要客户进行对账，对对账工作进行抽查，并督促收回对账单，确保对账工作顺利进行。

(三)高度重视案件预防三项制度的实施。第一，根据白银

JISC关于案件(风险)的最新口径，全面清理辖内机构自以来的案件风险，加强案件监管、

严格案件报告。二是进一步规范案件查处流程。成立由行领导任组长的专案组，开展风险清查，妥善处置和化解案件风险。三是严肃案件管理纪律。要求各机构增强对案件风险的快速反应能力，及时报告；对发现符合监管部门或总行规定的案件或案件风险情形的，不报告或未在规定期限内报告，将严肃处理；要求各机构高度重视案件查处工作，深入调查，严肃问责，扎实整改，以有效的案件查处工作，促进内控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未发现案件（风险）信息，报送数为零。

（四）高度重视安全管理，做实安保工作。今年以来，×行在安保方面主要抓了以下几方面的工作：一是加强全员安保意识和技能培训。组织安保人员针对营业场所重点部位进行了防抢演练培训。二是加强防护设施建设。实行各支行负责人以物防、技防设施的管理负总责制，建立了双路报警系统，确保物防、技防设施的正常运行。三是加强规章制度建设。制定下发了《安全保卫管理办法》等规章制度。

五、强化监督措施，完善案件防范的约束激励机制从严治行是加强内控管理的基本要求，为此，我们坚持做到三个到位：

（一）监督措施要到位。×行提出，防范案件不能总当

“事后诸葛亮”，要通过加强对业务经营和操作风险的监督检查工作，防患于未然。×年，为了保障各项制度的贯彻落实，督促员工依规操作，按照《方案》的要求，通过开展“三查一审”工作来落实完善检查监督机制。加大对基层机构的检查监督力度，突出重点，紧紧围绕案件防控的重点环节，对高风险业务、易发案件部位，增加了督查深度、广度和频率。

（二）惩戒措施要到位。×年，×行对违规和案件的责任追究提出了更为严厉的措施。同时制定了相关柜台业务禁止性规定，这些禁止性规定是柜台业务操作中的高压线，触犯一条即解除劳动合同，具有极强的威慑力，在全行上下引起了较大震动。

（三）激励措施要到位。为有效防范操作风险和各类案件、事故的发生，在严肃问责的同时，制定了相应的激励措施。对严格执行规章制度，有效避免资金财产损失的一线员工给予通报表扬和奖励。

六、案防工作计划

（一）加强思想教育，重视案防工作培训，进一步提高案防意识，使员工防范风险意识由被动灌输转变为主动形式。

（二）加强内控制度建设，进一步完善案防长效机制。及时修订完善各项内控制度，建立严密的制度防范体系。

（三）强化对操作风险的管控，继续加强贷款“三查”、轮岗、对账和强制休假等制度执行的检查；突出对“高风险点”的监督检查，不断拓宽检查范围，力争使检查覆盖面达到100%。

（四）案件防控工作任重道远，决不能掉以轻心，×行将继续保持对案件的高压态势，继续强化员工的合规意识，从管住人就管住风险的高度，扎实做好员工行为动态管理，确保实现零案件工作目标。

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